Para calcular o impacto de uma decisão futura, muitas empresas se utilizam do dinamismo da modelagem financeira.
Afinal, a modelagem financeira é um recurso muito utilizado para auxiliar no processo de gestão de um projeto. Isso porque ela projeta cenários financeiros possíveis partindo da análise do cenário atual e de um conjunto de premissas.
O que é modelagem financeira?
Modelagem financeira se refere a construção de um modelo que permite fazer projeções para uma empresa, a fim de descobrir se vale a pena investir ou não. Ou seja, trata-se de uma análise financeira que realiza as projeções sobre os investimentos.
Entretanto, investimento é entendido nesse contexto como algo amplo: pode se tratar de uma empresa, uma carteira de negócios, uma ação.
Com isso, pode-se dizer que a modelagem financeira se trata de uma ferramenta de auxílio na tomada de decisão, uma vez que representa uma situação de investimentos no curto ou longo prazo.
Processo de construção da modelagem financeira
O processo de modelagem pode ser criado por uma série de programas de softwares. Contudo, o uso de planilhas de Excel é muito mais difundido por respeitar as peculiaridades de cada situação.Sendo assim,acaba sendo mais flexível também.
Além disso, uma modelagem é construída visando atingir um objetivo específico. Logo, é necessário traçar inicialmente um planejamento estratégico que será a base da modelagem financeira.
Logo após, algumas premissas e indicadores econômicos serão analisados em conjunto com os dados concretos da empresa.
Só depois a modelagem financeira é construída, sendo que ela deve estar alinhada com o planejamento estratégico inicialmente estabelecido.
Funções da modelagem financeira
A modelagem financeira é utilizada dentro do processo de decisões para:
- Mostrar o valor de uma empresa para potenciais investidores ou compradores;
- Melhorar a estrutura e a dinâmica de uma organização;
- Auxiliar a otimizar o gerenciamento de risco nos investimentos;
- Avaliar se o cenário projetado é consistente e sustentável no período de análise.
Exemplo de modelagem financeira
Um exemplo clássico de aplicação de modelagem financeira é no lançamento de ações no mercado primário (IPO).
Para avaliar o negócio antes de abrir o capital na bolsa de valores, o agente coordenador do processo (normalmente um banco de investimento) pode construir um modelo financeiro.
Esses modelo pode envolver a análise comparativa da empresa em conjunto com uma suposição sobre quanto os investidores estariam dispostos a pagar pela empresa em questão.
Onde mais a modelagem financeira pode ser utilizada?
Além do mercado financeiro, a modelagem financeira também pode ser utilizada para:
- Para arrecadar recursos financeiros;
- Fazer aquisições de negócios ou ativos;
- Expandir o crescimento de uma empresa, por meio da abertura de novas lojas ou ainda, entrado em novos mercados;
- Fazer previsão orçamentária da empresa, como lucro futuro, no longo prazo;;
- Priorizar a alocação de capital para projetos com maior potencial de crescimento
- Comparação entre empresas de um mesmo setor;
- Pode ser usado também para antecipar como desempenho das ações de uma empresa pode ser impactado por eventos futuros.
A modelagem financeira é uma alternativa que auxilia na análise de um ativo financeiro. Para saber mais sobre como analisar um ativo, baixe gratuitamente o nosso e-book “Valuation e precificação de ativos”, e aprenda como fazer as melhores análises e tomar decisões financeiras mais assertivas .
